Как Открыть Счёт За Границей

Краткое содержание:

Как открыть счет за границей?

Как Открыть Счёт За Границей

Чаще всего счёта в иностранных банках открывают бизнесмены. Но не только они – среди тех, кто решил вывести свои честно заработанные средства за рубеж, хватает и физических лиц.

Например, почти 15 % вкладчиков «буржуйских» банков – обычные граждане, оформившие за границей ипотеку. Хватает и студентов, отправившихся учиться в европейские университеты.

Им обслуживаться в местных кредитных организациях удобнее, чем вести дела с отечественными.

Почему счёт за границей – это хорошо?

Иностранные банки надёжнее. Это аксиома, которую предприниматели не решаются оспаривать и сейчас. Ещё более надёжными и безопасными они кажутся после зимнего кризиса, когда российский банковский сектор понёс серьёзные потери. Вдруг такое повторится? Конечно, подобный коллапс может случиться и в Европе, но вероятность невелика.

Высокий уровень конфиденциальности – ещё один серьёзный плюс. Не хотите, чтобы жадные налоговики и прочие официальные и неофициальные грабители были в курсе ваших финансовых дел? Скройте эти дела за границей. Совет актуален и для предпринимателей, и для частных лиц.

Ну а едва ли не главное преимущество заключается в престижности. Счёт в иностранном банке – это показатель «успешного успеха». Да и просто получить уведомление на английском языке о поступлении средств очень приятно.

Какой выбрать банк?

При выборе обратите внимание на несколько факторов:

  • рейтинг надёжности должен быть не ниже «А»;
  • адекватные (не слишком пристрастные) требования к вкладчику – за границей очень дотошно проверяют происхождение денег;
  • стоимость обслуживания – если вы не долларовый миллионер, 1000 евро в год за обслуживание (плюс комиссия, уведомление по почте и другие опции) в швейцарских банках вряд ли окажется вам по карману;
  • удобство пополнения – желательно, чтобы банк поддерживал как можно больше способов зачисления на счёт денег от физических и юридических лиц;
  • наличие дополнительных функций и возможностей (например, инвестирование в пенсионные фонды или в ценные бумаги надёжных и успешных компаний).

Посоветовать конкретный банк сложно – всё зависит от того, что вы хотите получить. Швейцарские банки традиционно считаются элитными. Австрийские, немецкие и датские – самыми «стабильными» и надёжными.

В банках прибалтийских государств с клиентами общаются в т.ч. на русском языке, а стоимость обслуживания невелика.

Сложнее всего открыть счёт в британской кредитной организации – от вас потребуют целый том документов и будут всё тщательно и долго перепроверять (а потом всё равно откажут).

Надо ли ехать в другую страну?

Теоретически в России есть представительства иностранных банков. На практике же их связь с «материнскими» кредитными организациями минимальна или вовсе номинальна. Но обратиться в такие филиалы с просьбой об открытии счёта за рубежом всё равно стоит. Шанс на то, что вам помогут хотя бы консультацией, есть (особенно если вы планируете инвестировать от 10000 долларов или евро разом).

Сказанное относится прежде всего к западноевропейским банкам. Если вы собираетесь обратиться в какой-нибудь из прибалтийских, нет проблем – просто приходите в их московский офис. А ещё можно воспользоваться услугами фирм-посредников, которые возьмут большую часть забот на себя. Они могут организовать вам личную встречу с представителями банка (в той же Москве).

А вот если вы выбрали серьёзную европейскую организацию и решили заняться всем лично, наверняка понадобится съездить на Запад. Лиц, отсылающих заявление с документами почтой, зарубежные банкиры не привечают.

Может быть, через посредников?

На рынке полным-полно фирм, с помощью которых можно завести «заграничный счёт». У них есть наработанные контакты с банками, а ещё они организуют переговоры с иностранными менеджерами, помогут с оформлением и переводом документов, возьмут на себя все рутинные процессы.

Это удобно – можно просто заплатить и ждать, когда придёт уведомление о подписании договора с банком. Есть только одна проблема – среди таких «посреднических» юридических лиц полно мошенников.

Мошенники тоже могут открыть вам счёт, но потом правда вскроется, а европейцы на такие схемы реагируют крайне нервно.

Особенно тщательно нужно выбирать фирму-посредника, если вы – бизнесмен, задумавший вывести средства в оффшор. Как правило, недобросовестные фирмы привлекают клиентов низкой ценой. Но расплата сурова – в случае неудачи вы потеряете все средства, потраченные на открытие счёта. Солидные фирмы никогда не будут работать за рубежом со «сторонним» оффшором.

Ещё немного об оффшоре

В любом случае понадобится компания, зарегистрированная за рубежом. Многие из оффшорных компаний, кстати, создаются только для проведений операций по счёту и владения зарубежными активами. Самый простой вариант – купить готовое юридическое лицо.

Обращаетесь к специализированной фирме-посреднику, и уже через день получаете уведомление о переходе компании в вашу собственность. А можно зарегистрировать на оффшор своё ООО.

Этот станет отличным решением, если вы действительно собираетесь заниматься за границей бизнесом.

Вариант для физических лиц

Как быть, если вы обычный гражданин, к бизнесу отношения не имеете, а открыть счёт в иностранном банке решили самостоятельно? Для начала обратитесь в выбранный банк (проще всего это сделать по электронной почте) и уточните, какие документы они требуют.

Список обязательных бумаг выглядит примерно так:

  • российский и заграничный паспорта;
  • справки о доходе;
  • сведения о составе семьи, деятельности домочадцев и других родственных лиц (чиновников и политиков европейцы не любят);
  • справка об отсутствии судимости;
  • рекомендательное письмо от клиента этого банка (а желательно – от нескольких).

Все эти бумаги нужно перевести на английский язык и заверить у нотариуса. Подавать их нужно либо представителю иностранного банка в России (если удастся об этом договориться), либо непосредственно в офис за рубежом.

Сроки открытия счёта физическим лицом зависят от законов страны и внутренних правил банка. В худшем случае придётся ждать около месяца, в лучшем – буквально пару дней.

Когда счёт будет открыт, обязательно отправьте соответствующее уведомление в родную ИФНС (на это отводится 30 дней).

Обратите Внимание!

Вот и всё, с этого момента счётом за рубежом можно будет пользоваться по своему усмотрению (но исключительно в личных целях). Центробанк уже не сможет диктовать вам свои условия, а это – согласитесь – здорово!

https://youtu.be/FxfZl3xVNsk

Источник: https://gdemani.ru/banki/schet-zarubezhnom.htm

Счёт в иностранном банке: как избежать штрафа — Право на vc.ru

Если вы открыли счет в иностранном банке, то вам нужно предоставить специальную отчетность в налоговую инспекцию. Если вы не будете подавать такую отчетность, то вы рискуете получить денежный штраф. Как этого не допустить и сэкономить реальные деньги я и рассказал в своей статье.

Артур Дулкарнаев

Какая существует отчетность

Российские граждане могут открывать счета (вклады) не только в российских банках, но и в банках, расположенных за пределами территории России. Напомню, что с 2018 года валютными резидентами признаются все граждане России вне зависимости от количества проведённых за границей дней. Если у вас есть счёт (вклад) в иностранном банке, то вам нужно подавать в налоговую инспекцию:

  1. Уведомление об открытии счета (вклада).
  2. Уведомление о закрытии счета (вклада).
  3. Уведомление об изменении реквизитов счета (вклада).
  4. Отчёт о движении средств по счёту (вкладу).

Уведомление представляет собой трехстраничный документ, в котором вы указываете свои паспортные данные, контактную информацию, сведения об иностранном банке и сведения о самом счете (вкладе). К уведомлению не нужно прикладывать какие-либо документы. Но налоговая в будущем вправе запросить у вас документы, которые подтверждают сведения, указанные в уведомлении.

Отчёт о движении средств по счёту (вкладу) — это документ уже на двух страницах, в котором вы дополнительно указываете остаток средств на начало и конец периода, сколько зачислено и сколько списано средств за отчетный период. К отчету также не нужно прикладывать какие-либо документы. Но налоговая также может запросить, например, банковскую выписку по счёту.

В течение месяца со дня открытия, закрытия или изменения реквизитов счета (вклада) в иностранном банке вы обязаны уведомить об этом налоговую инспекцию по месту учёта.

Отчет о движении средств по счёту (вкладу) нужно подавать ежегодно до 1 июня. Первый отчёт вам нужно подать до 1 июня года, следующего за годом, в котором был открыт счёт (вклад). Если вы откроете счёт (вклад) в иностранном банке 10 июня 2018 года, то первый отчёт вам нужно будет подать в налоговую до 1 июня 2019 года.

Когда не нужно подавать отчётность

Начиная с 2017 года требования по представлению отчетности не распространяется на физических лиц, которые провели за границей более 183 дней в году. Такие лица не теряют статуса резидента по валютному законодательству, однако законодатель избавил их от подобных обязанностей.

Не нужно подавать уведомление в отношении счетов (вкладов) в иностранных банках, если они уже были закрыты до 31 декабря 2014 года.

Если вы открыли счёт (вклад) в филиале российского банка, который расположен за пределами России, то вам также не нужно подавать отчетность.

Способы представления отчётности

  • Лично.
  • По почте заказным письмом с уведомлением о вручении.
  • Через представителя, на имя которого оформлена нотариальная доверенность.
  • Через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС России.

Ответственность за нарушение сроков и порядка

За нарушение срока представления уведомления или за представление уведомления не по установленной форме налоговый орган может оштрафовать вас на сумму от 1 до 1,5 тыс. руб. Если вы не подадите уведомление вообще, то штраф составит от 4 до 5 тыс. руб.

Административная ответственность в виде штрафа также предусмотрена за нарушение порядка представления отчёта о движении средств по счёту (вкладу) — от 2 до 3 тыс. руб. и за нарушение сроков представления отчёта — от 300 руб. до 3 тыс. руб.

Моя электронная почта: dulkarnaev@mail.ru

#право #налоги

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/legal/39344-schet-v-inostrannom-banke-kak-izbezhat-shtrafa

Как открыть счёт в зарубежном банке

В мире не утихает скандал вокруг Панамского архива — в ходе утечки информации выяснилось, что в офшорные фирмы этой страны выводили деньги политики и бизнесмены. Среди них оказались и знакомые Владимира Путина. Предполагается, что эти люди вывели из страны около 2 миллиардов долларов.

Разместить деньги за рубежом могут не только влиятельные люди: многие банки работают с нерезидентами, правда, условия для них несколько отличаются от правил для граждан страны.

Это Важно!

Ставки по вкладам европейских банков намного ниже, чем в России, и переводить деньги из страны в страну не очень удобно.

Однако россияне всё же несут деньги в западные банки, не доверяя российским кредитным организациям и опасаясь введения новых барьеров для перевода рублей в валюту. The Village узнал об особенностях открытия зарубежных счетов и поговорил с одной из вкладчиц.

Где и как можно открыть счёт

Далеко не все банки готовы открывать обычные расчётные счета иностранцам. Многие из них требуют, чтобы у такого лица был вид на жительство в стране или иное обоснование необходимости счёта вроде наличия недвижимости.

К примеру, большинство скандинавских банков — Swedbank, DNB — также не открывают счета гражданам России без оснований. Это же характерно для Сингапура. «А, например, в Великобритании, даже если у вас есть студенческая виза, открыть счёт практически нереально, — говорит Алексей Поспехов из Futur Capital.

— Для этого сейчас запускается несколько стартапов в области финансов, направленных на „мигрантов“, к которым и относятся граждане России».

Важно:  Как Рассчитывается Ипотека В Сбербанке

По словам Поспехова, чуть ли не единственный банк в Латвии, который активно работает с россиянами как в сфере бизнеса, так и в области личных финансов, — Rietumu Banka. «Они имеют свой процессинг и множество других плюшек», — отмечает он.

Удалённое открытие счета там обойдётся в 250 евро — потом карту курьером доставят в Россию. С неё можно переводить деньги на карту других европейских банков, а также в Россию по системе SWIFT.

Кроме того, банк помогает иностранцам оформить ВНЖ в Латвии.

Прибалтика — пожалуй, единственное место в Европе, где россиянин может открыть счёт на небольшую сумму. В других странах есть высокий порог входа для открытия вклада иностранцами — от 50 тысяч евро.

 Список кредитных организаций, готовых с вами работать, значительно расширяется, если вы готовы положить на счёт более 100 тысяч долларов.

Полезный Совет!

Разместить на счёте более миллиона от иностранца без ВНЖ будут готовы известные банки вроде Credit Suisse, UBS, Barclays, говорит руководитель департамента международных проектов консультационной группы «Прайм Эдвайс» Константин Зиятдинов.

Более демократичные условия предлагают китайские банки — например, Bank of China или ICBC. Для открытия счёта потребуется всего 20 юаней (около 200 рублей), а порог входа не превышает тысячи юаней, говорит финдиректор МТВК «Гринвуд» Олег Ткач.

Разрешение на открытие счёта выдаёт менеджер банка за рубежом. И у него может быть много разных причин, по которым он может не дать его. Почти всегда надо доказать тот факт, что средства получены законно.

Бывают ситуации, когда один менеджер отказывает в открытии счёта, а при рассмотрении заявления позже уже другим менеджером его утверждают, рассказывает гендиректор ГК «Фаст Лейн» в России и СНГ Владимир Княжицкий.

Поэтому при открытии счёта россиянам необходимо понимать, что это достаточно долгий процесс, который требует личного визита (скорее всего, не одного). В некоторых случаях можно открыть счёт по доверенности, например на адвоката.

Но обязательно нужно уточнять условия закрытия: во многих банках закрывать вклад можно только в том офисе, где счёт открывался, или как минимум в той же стране. При выборе банка также стоит уточнить, какие гарантии вкладов даёт страна и какой минимальный остаток на вкладе хочет видеть банк (для нерезидентов он, как правило, высок). 

Как на это смотрят российские власти

«Российские резиденты могут свободно открывать счета и вклады в любых зарубежных банках.

Единственное, что нужно сделать, — это в течение 30 дней после открытия счёта уведомить об этом факте свою налоговую инспекцию, иначе на вас могут наложить штраф в размере до 5 тысяч рублей», — говорит Константин Зиятдинов.

После открытия счёта надо ежегодно предоставлять налоговой простой отчёт о движении денежных средств (по сути четыре цифры — остаток на начало и конец года и сумма списаний и зачислений за год). 

К сожалению, российское валютное законодательство сильно ограничивает список операций, по которым средства могут быть зачислены на такой иностранный счёт физического лица, сетует Зиятдинов. Несоблюдение этих требований влечёт за собой драконовские штрафы в размере от 75 до 100 % от суммы не предусмотренной законом операции. 

Насколько это выгодно

«Снятие наличных вообще является большой головной болью, несмотря на так называемую SEPA», — говорит Поспехов. Single European Payment Area — единая зона европлатежей, включающая в себя зону евро, а также Венгрию, Польшу, Чехию, Румынию, Болгарию, Швецию и Данию. Если вы открыли счёт в Италии, а снимаете деньги в Швеции, возможно начисление комиссии в соответствии с правилами банка.

Для беспроцентного снятия Поспехов советует использовать российские карты и счета. У того же Сбербанка есть банкоматы во многих странах Восточной Европы — за снятие денег в них комиссия не взымается. Можно также воспользоваться услугами Ситибанка.

«Это крупнейший международный банк, он представлен более чем в ста странах мира и также не снимает комиссии в банкоматах со своих карт», — говорит финдиректор МТВК «Гринвуд» Олег Ткач. По его мнению, выгода от депозитных вкладов за границей сомнительна.

Вкладчики здесь платят не только за открытие счёта, но и ощутимый подоходный налог. В Швейцарии он, к примеру, составляет 35 %. 

«Проценты по депозитам совершенно ничтожны по российским меркам», — говорит генеральный директор ГК «Фаст Лейн» в России и СНГ Владимир Княжицкий.

Это может быть 0,25 % в год, а если валюта счёта не родная для страны, то проценты часто не начисляются.

Обратите Внимание!

Таким образом, заработать на банковском вкладе в развитых странах практически невозможно — скорее это будут небольшие потери в виде комиссий за переводы и за обслуживание счёта, резюмирует Княжицкий. 

Но открытие счетов в зарубежных банках редко продиктовано целью получить повышенную доходность или получить лучший, чем в России, уровень банковского обслуживания.

Скорее речь идёт о конфиденциальности и независимости от российской банковской системы и связанных с ней «страновых» рисков, говорит партнёр RB Partners Александр Лукин. Например, многие открывали счета из опасения, что власти введут ограничения на трансграничные переводы и конвертацию валют.

Кроме того, зарубежные счета дают доступ к международным инвестиционным продуктам, а при покупке и обслуживании недвижимости можно избежать потерь при конвертации. 

Инна Алексеева

генеральный директор PR Partner

В прошлом году я открыла счёт как физлицо в двух испанских банках, я выбрала те, которые позволяют это сделать без идентификационной карты, то есть, грубо говоря, я открыла счёт как нерезидент. 

Я рассматривала возможность рожать второго ребёнка в Барселоне, поэтому мне было необходимо, чтобы на счёте лежали порядка 10 тысяч евро.

Банк запросил данные о моей заработной плате в России — я перевела и заверила у нотариуса справку 2-НДФЛ, а также справку о дивидендах. Потом я целый год перечисляла в банк по тысяче евро каждый месяц, чтобы показать свою благонадёжность.

Если я захочу перевести бОльшую сумму, к примеру 90 тысяч евро для обучения в бизнес-школе, то также потребуется справка-объяснение, откуда деньги.

Сотрудники банка сразу предупредили меня, что если я захочу неожиданно снять накопившуюся сумму, то не смогу этого сделать без обоснования, куда и зачем. В моём случае обоснованием могли бы стать счёт и справка из местного госпиталя-роддома. Таким же образом можно оплатить бизнес-школу, языковые курсы, путешествия по стране и прочее. Пока счёт мне не понадобился, но если что, он работает.

Источник: https://www.the-village.ru/village/business/how/234487-schet-za-rubezhom

Банковский счет за рубежом для физических лиц. Как открыть счет за границей гражданам России

причина, по которой открыть счет за границей гражданам России хочется особенно сильно, — это память об опыте прошлых лет, о банкротствах банков, о девальвации и деноминации, о гиперинфляции и других проявлениях экономической и политической нестабильности в России. Иностранные банки в этом плане кажутся гарантом стабильности и надежности, особенно — швейцарские банки.

Конечно, банковский кризис 2013 года на Кипре немного испортил общее представление об иностранных банковских счетах. Однако, исключение только подтверждает правило: открытие счета за границей для граждан России — необходимый шаг на пути достижения финансовой стабильности и уверенности в завтрашнем дне.

Где можно открыть иностранный счет гражданам России?

Первое, что приходит на ум, когда задаешься вопросом, где можно открыть иностранный счет гражданам России, — это Прибалтика. Традиционно прибалтийские банки являются самыми популярными среди жителей России и стран СНГ. Основные преимущества прибалтийских банков:

  • низкий порог входа;
  • низкие расценки на услуги;
  • близкое географическое расположение;
  • русскоязычная поддержка;
  • широкий спектр продуктов и услуг, “заточенных” под клиентов из СНГ.

Главным направлением в Прибалтике для открытия счета гражданам России всегда являлась .

Однако, с прошлого года латвийский банковский сектор постигла череда потрясений, связанная с проверками американских аудиторов перед вступлением страны в ОЭСР.

В итоге, на сегодняшний день латвийские банки значительно ужесточили правила проверки новых клиентов, а у многих банков появились серьезные проблемы с корреспондентскими счетами.

Это Важно!

Многих интересует вопрос: как открыть иностранный счет гражданам России в удаленном формате? Такую возможность чаще всего предоставляют оффшорные банки. Возможность открыть счет удаленно в европейском банке сегодня — скорее исключение, чем общее правило. Тем не менее, ряд европейских банков (например, на Кипре) готовы предоставить такую услугу.

Значительно проще удаленно открыть иностранный счет в банках более отдаленных стран — например: Вануату, Сент-Люсия или Багамские острова.

Ряд банков во многих странах мира готовы открыть счет для нерезидента, но только при условии личного визита. Такие требования, например, выдвигают банки .

Для открытия счета за границей гражданам России необходимо предоставить пакет документов — нотариально заверенных и переведенных на язык страны, в которой находится банк. Как правило, банкам понадобится удостоверяющий личность документ, подтверждение адреса проживания и подтверждение происхождения средств. Однако, в зависимости от банка и юрисдикции, список документов может варьироваться.

Счет в иностранном банке: отчетность

Прежде чем открыть счет за границей, гражданам России стоит ознакомиться с требованиями по отчетности перед налоговой. С 2015 года резиденты РФ должны подавать в ФНС уведомления об открытии или закрытии счета, а также об изменении реквизитов. Делать это надо в течение одного месяца.

Кроме того, раз в год валютные резиденты РФ должны подавать отчет о движении средств по иностранным счетам. Важно обеспечить, чтобы проводимые операции не противоречили валютному законодательству РФ. В противном случае сумма штрафа может достичь 100% от суммы незаконной операции.

Открытие счета в иностранном банке также не освобождает от налоговых обязательств. Тем более, что уже в 2018 году планируется осуществление первого этапа автоматического обмена информацией между странами, в ходе которого ФНС получит информацию о счетах резидентов за рубежом.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл

Источник: https://ptpr.ru/compulsory-pension-insurance/bank-account-abroad-for-individuals-how-to-open-an-account-abroad-for-russian-citizens.html

Как компании открыть счет в иностранном банке?

Открыть счет в иностранном банке может любая российская частная фирма. Рассмотрим, каким образом данная процедура осуществляется на практике и какие нюансы для нее характерны.

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Открыть счет за границей: подготовка документов

Открытие и ведение счета

Итоги

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Российские фирмы могут открывать счета в зарубежных банках без ограничений — если таковые не установлены законом для отдельных лиц (п. 1 ст. 12 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ).

Вместе с тем компании, открывшие такие счета, обязаны:

1. В течение 1 месяца после открытия счета направить в ФНС уведомление об этом (п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ).

При невыполнении фирмой этого обязательства на нее может быть наложен штраф от 800 тыс. до 1 млн руб. (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

2. Ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, что следует за отчетным кварталом, направлять в ФНС сведения, отражающие движение средств на расчетном счете (п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ, п. 4 правил, введенных постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Если фирма не представит в ФНС данную отчетность, то также может быть оштрафована — на сумму 40–50 тыс. руб. (п. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).

Операции, осуществляемые на расчетном счете компании за рубежом, должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле.

В частности, если с использованием данного счета осуществляются транзакции в пользу других валютных резидентов (сама фирма, владеющая счетом, в соответствии с подп. 6 п. 1 ст.

Полезный Совет!

1 закона № 173-ФЗ по умолчанию является валютным резидентом), то соответствующие транзакции допускаются, только если соответствуют законодательно утвержденным перечням.

Ознакомиться с перечнем разрешенных валютных транзакций при взаимодействии валютных резидентов РФ вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

Рассмотрим теперь типовой порядок открытия российской фирмой счета за границей.

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

  • визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
  • наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
  • расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
  • условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

  • стоимость открытия, ведения счета;
  • стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
  • стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
  • комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
  • перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

  • национальные, международные кредитные рейтинги;
  • показатели по финансовой отчетности;
  • количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

  • популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
  • оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
  • известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.
Важно:  Что Такое Iban В Реквизитах

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен.

Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка.

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

  • устав;
  • учредительный договор;
  • приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

Открытие и ведение счета

Непосредственно при открытии и последующем ведении счета следует уделить внимание таким нюансам, как:

1. Технологическая сторона управления счетом.

Необходимо заблаговременно выяснить, с помощью каких программных инструментов осуществляется управление счетом, а также как удостоверяются действия его владельца. Если это ЭЦП, то нужно заранее выяснить, каковы условия пользования ее ключом по национальному законодательству страны нахождения банка, как при необходимости аннулировать и обновить ключ.

2. Отчетность перед банком.

В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления.

Обратите Внимание!

3. Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.

Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги

Российские фирмы могут свободно открывать расчетные счета за рубежом.

Но для реализации данной возможности нужно учесть большое количество нюансов, связанных с выбором банка, подготовкой документов, подписанием договора с кредитной организацией, открытием и последующим ведением счета — с учетом соглашений с банком, а также требований национального законодательства страны нахождения соответствующей кредитной организации.

Подписывайтесь на наш бухгалтерский канал Яндекс.Дзен

Подписаться

Источник: https://nalog-nalog.ru/bank/kak_kompanii_otkryt_schet_v_inostrannom_banke/

Как открыть счет в иностранном банке и избежать ошибок Россиянину

Российская Федерация, постепенно либерализует условия открытия счетов в иностранных банках  для Россиян. Однако, сделав шаг вперед, законодатели делают два шага назад и вводят новые требования, которые усложняют жизнь владельцев счетов в иностранной валюте расположенных за границей.

Так, начиная с 2016 года граждане Российской Федерации, которые ранее открыли личные счета в иностранных банках, должны будут сдавать отчет о движении денежных средств в районную налоговую службу по месту постоянного проживания.

Итак давайте рассмотрим по-порядку действия владельцев иностранных банковских счетов.

Нужно уведомить налоговую

Во-первых, в течении одного месяца с момента открытия иностранного банковского счета, нужно письменно уведомить налоговую службу.

Далее, до 30 июня текущего календарного года в личном кабинете налогоплательщика необходимо указать отчет о движении валютных средств по этому банковскому счету за предыдущий год. Данный отчет также можно отправить в налоговую заказным письмом.

Форма отчета доступна на сайте Федеральной налоговой инспекции, она достаточно проста в заполнении и не требует каких либо заверений нотариусам.

Как оформить отчёт по счету в иностранном банке

Давайте теперь перейдет, к списку необходимой информации при заполнения отчета по счету в иностранном банке:

  1. ФИО, ИНН владельца иностранного счета, дата рождения клиента, место постоянного проживания, название и номер документа, удостоверяющего личность.
  2. Название иностранного банка где открыт вклад (указать латинскими буквами), БИК или SWIFT Code зарубежного банка.
  3. Код страны, под юрисдикцией которой функционирует зарубежный финансовый институт (по «Общероссийскому классификатору стран мира»).
  4. Номер счета клиента зарубежного банка.
  5. Код  иностранной валюты счета в соответствии с «Общероссийским классификатором валют».
  6. Количество совладельцев банковского счета при наличии таковых.
  7. Потом следует указать сумму на начало года, на конец года и движения средств по банковскому счету.

Какие операции можно проводить в иностранном банке согласно закону о валютном контроле РФ

Какие виды поступлений возможны на иностранный банковский счет физического лица, гражданина РФ, которые не противоречат закону в валютном регулировании Российской Федерации?

  1. Получение заработной платы.
  2. Переводы со счета на счет клиента
  3. Завещание.
  4. Зачисление процентов по вкладам в иностранной валюте.
  5. Получение купонного дохода.
  6. Начисление дивидендов.
  7. Аккумуляция дохода от сдачи жилья в странах, входящих в Организацию экономического сотрудничества и развития (список) и не входящих в черный список FATF (список).
  8. С 2016 года счет в иностранном банке, можно будет использовать для получения дохода от доверительного управления средствами нерезидентом России.
  9. С 2018 планируется разрешить получать россиянам на иностранный банковский счет и доход от продажи акций, облигаций и других ценных бумаг.  На сегодня это запрещено, поэтому российские клиенты иностранных банков делают только депозиты или покупают облигации с коротким сроком погашения, так как погашение бумаги-это не продажа. Кроме того получение купонного дохода является фактически процентами за пользование деньгами клиента, что разрешено законом.

Про налоги по счету в иностранном банке

Любой доход по зарубежному банковскому счету облагается налогом по единой ставке — 13%. Замечу россиянин который постоянно проживает за пределами РФ, платит налоги по месту своего проживания.  При этом ставка может быть другой или даже нулевой.

Напоминаем, что все расчеты производятся в рублях.  Поэтому из-за курсовой разницы, даже при отсутствии валютного дохода, может возникнуть рублевый доход и придется заплатить налоги.

  Хотя тоже самое придется сделать и в случае наличия инвестиций в иностранной валюте в Российском банк.

Мы настоятельно рекомендуем декларировать личные и оффшорные счета в иностранных банка, так как с 2018 года планируется автоматический обмен налоговой информацией с рядом стран, включая Швейцарию, Сингапур, Лихтенштейн, Монако, ОАЭ и ЕС, и счета россиян в иностранных банках станут доступны налоговой инспекции.

Если вы еще не успели открыть счет гражданина РФ в иностранном банке, то это можно сделать написав нам письмо.

Если вам интересна данная тематика касательно открытия личного или корпоративного счета и вам требуется более детальная консультация или вы хотите чтобы вас представили банкиру, просто свяжитесь с нами.

Похожие публикации

автоматический обмен налоговой информацией открыть счет в иностранном банке

Источник: https://www.yourprivatebankers.com/schet-banke/

Как открыть счет в иностранном банке за границей

Открыть счет за границей могут физические и юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране.

Выбор надежного иностранного банка за границей

Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет. Держателей привлекают гарантия финансовой стабильности со стороны государства и Европейского Союза. Открыть счет в Европе можно в одной из следующих стран:

Выбор страны основывается на индивидуальных потребностях. Например, если требуется срочное открытие без визита в банк (т.е. удаленно), то подойдут услуги латвийских банков. Тем, кому важна конфиденциальность – Лихтенштейн, а за дешевыми тарифами в Польшу или Чехию.

Помимо европейских вариантов доступны и другие:

Обратиться за услугами в некоторые юрисдикции стоит из-за преимуществ:

Страна Преимущество
Швейцария Удаленное открытие, $ счета
Латвия Срочное открытие за 48 часов
Чехия Открытие по 2-м документам
ОАЭ Доступны доллары
Черногория Открытие на классические офшоры

Услуги доступны для частных лиц и для компаний. Корпоративные счета нередко открывают в оффшорах. Этот вариант обладает преимуществом в плане налогов. Некоторые организации предлагают услуги и под High risk

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

  • У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;
  • Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

Необходимые документы для физических лиц

На пакет документов для физических лиц влияет ряд факторов:

  • Страна, где расположен банк;
  • Тип счета для иностранца;

Всё необходимое оформляется на лицо, которое впоследствии сможет управлять счетом и будет обладать правом подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт. Финансовые организации иногда выдвигают дополнительные требования, поэтому перед открытием всегда уточняйте актуальный перечень.

Совет, как быстро оформить счет россиянину

Граждане России, как и других стран, обладают двумя возможностями: оформить все самостоятельно или обратиться за квалифицированной поддержкой. При самостоятельной подготовке пакета документов случаются проблемы. И задержка – одна из них.

В среднем, после оформления всех бумаг и получения их банком, уходит около 7 рабочих дней для открытия. Чем больше вы потратите времени до этого, тем дольше затянутся процессы. Обратитесь в нашу компанию. Мы не только ускорим процесс, но и позволим избежать досадных проблем. Подробней о нашей компании:

Существует дополнительная услуга: срочное открытие оффшорного счета. В этом случае рассмотрение занимает до четырех суток. Если скомбинировать услугу и банк, который сразу предоставляет реквизиты, то на все процессы уйдет около 1 недели.

Особенности для нерезидентов и юридических лиц

Клиентам доступны мультивалютные иностранные счета. Поэтому необязательно открывать рублевый. Доступны, например, в евро, долларах или другой валюте. Это актуально и для оффшоров, подробней о регистрации читайте по ссылке

Удобно, что доступ осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Правила возврата оплаты при не открытии счета

ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Конфиденциальность на всех этапах работы

Разбираемся в специфике интернет-бизнеса

Не храним документы клиентов

Круглосуточная поддержка без выходных

Множество способов оплаты

Цены приведены в € эквиваленте, в справочных целях.

Итоговый расчет в российских рублях.

Источник: https://open-offshore.ru/open-bank-account/

Счет за рубежом — как открыть, какую страну выбрать

Открытие банковского счета за границей — решение, которое пользуется однозначным спросом как со стороны для частных, так и со стороны корпоративных клиентов.

В этом обзоре мы детально рассматриваем все аспекты по открытию счета в банке за рубежом — какие решения существуют, какие из них выбрать под ваши конкретные задачи и почему, какая процедура и специфика открытия счета, какие документы необходимо приготовить и что важно знать чтобы не сделать ошибки при открытии счета за рубежом или дальнейшей работе с ним.

Зачем нужен счет в иностранном банке

Иногда перед предпринимателями и частными лицами встает вопрос о том, чтобы открыть счет в иностранном банке, например, чтобы вести свои дела в другой стране, открыть мерчант акаунт для интернет-магазина, или же просто иностранный банк предлагает более выгодные условия по депозиту.

К тому же, наличие такого счета даст определённую конфиденциальность, ведь банках с хорошей бизнес-репутацией дорожат своими клиентами и не станут распространятся о ваших банковских операциях. Итак, давайте разберемся на практике, как открыть счет в иностранном банке.

Лучше всего будет воспользоваться помощью специалистов в этом деле.

Специалисты нашей компании помогут вам легко и быстро (за несколько недель) открыть счет в зарубежном банке. С нашей помощью открытие счетов в иностранных банках покажется вам простым и понятным.

Как правило, иностранные банки, прежде чем открыть счет иностранцу захотят получить о нем всю необходимую информацию, здесь применяется принцип “Know Your Client” (Знай своего клиента). На практике это означает, что перед тем, как открыть счет, банк проведет проверку – будет проверять те документы, которые вы ему предоставили.

Надо понимать, что банк хочет знать, с кем работает, каков источник вашего дохода (проверяется его легальность), по какой схеме потенциальный клиент будет работать с банком, а также потенциальные банковские продукты, которые вы можете использовать.

Итак, что представляет из себя процедура проверки (due diligence) при открытии счета за рубежом?

Раньше перечень документов, которые требовались для открытия счета в иностранном банке был короче, чем тот, который применяют сейчас, однако за последние годы процедура значительно ужесточилась. Не так давно, чтобы открыть счет за границей в местном банке было достаточно показать свой паспорт, или документы юридического лица, но сейчас этого будет недостаточно для любого банка.

Важно:  Как Тинькофф Выбивает Долги

Итак, вот стандартный перечень документов, которые вас попросит предъявить иностранный банк при открытии счета за рубежом (для юридических лиц):

  • копия паспорта директора и копии паспортов бенефициаров;
  • копии учредительных документов;
  • для подтверждения того, что вы имеете статус резидента, банк может попросить вас предъявить последний коммунальный платеж;
  • банковские рекомендации;

Также банк потребует личного присутствия человека, открывающего счет (как минимум для того, чтобы подписать в присутствии банкира соответствующие документы, которые требуются чтобы открыть счет в иностранном банке). В результате, весь процесс открытия счетов в иностранных банках занимает несколько недель, если все предоставленные документы в порядке.

Важно отметить что если вам необходимо ведение коммерческой деятельности, личный счет для этих задач не подходит. Личные счета за рубежом требуют значительно меньшего количества документов, но при этом не могут быть использованы для бизнеса.

Среди иностранных банков, которые пользуются популярностью — банки стран Прибалтики, кипрские банки, банки стран ЕС и банки в ОАЭ.

И если банки в Прибалтике и на Кипре периодически вызывают чувство неопределенности, а банки в Европе в своей основной массе предъявляют высокие требования по остаткам по счетам, то банки в ОАЭ — это сочетание надежности и приемлемых требований по минимальным балансам.

Это Важно!

Часто представители крупного капитала выбирают для открытия счета за рубежом банки в европейских странах.

Но здесь важно учитывать следующее: перед тем, как открыть счет в иностранном банке в одной из стран ЕС вам потребуется собрать большой пакет необходимых документов, к тому же это займет довольно много времени.

Здесь банки стараются получить от вас как можно больше информации при открытии счета, а поэтому, от вас могут потребовать следующий дополнительный пакет документов:

  • Документы, подтверждающие легальность источников дохода, а также род деятельности компании
  • Максимально полную информацию о бенефициаре. Кроме того, что в банках спрашивают об источниках происхождения средств, вопросы на собеседовании могут быть самыми разными, часто довольно неожиданными.
  • Также вас попросят рассказать о причине, которая подвигла вас открыть счет в зарубежном банке, о планируемом обороте по счету, контрагентах, возможных контрактах, и др. информацию.

Европейские банки редко открывают счета компаниям, работающим на рынке Forex, и компаниями, которые представляет для них риск (по их мнению). Помните, что европейский банк будет учитывать абсолютно всю предоставленную вами информацию: страну регистрации компании, гражданство, источники доходов и пр.

и если что-то покажется им рискованным или сомнительным, вам наверняка откажут, и таким образом вы потеряете свое время не достигнув результата.

В случае, если в качестве альтернативы европейским банкам вы рассмотрите вариант открытия счета в ОАЭ — эта юрисдикция, как уже было отмечено ранее, предлагает выгодный баланс надежности банков и приемлемы условия для открытия счета.

На выбор страны в которой вы собираетесь открыть счет за границей влияет главным образом ваша цель. Помните, что европейские банки не склонны открывать счета активного бизнеса, а потому открывать здесь счет для этих целей – не очень хорошая идея. Для этого лучше открыть счет в одном из банков ОАЭ.

Что касается банков в Юго-Восточной Азии (Гонконг и Сингапур), здесь рады иностранному вкладчику, но только при значительном объеме вклада. Швейцарский банк – хорошее решение для тех, кто хочет сохранить капитал, они не очень хороши для обслуживания международных торговых операций.

Также, выбирая страну, в которой вы хотите открыть счет, необходимо учитывать политическую и экономическую обстановку в перспективе (возможные риски), разумеется в стабильной стране со стабильной экономикой деньги будут хранится надежнее. Открытие счета за границей – это надежный способ хранения средств.

Одним из преимуществ открытия счета за рубежом является доступ к зарубежным банковским продуктам, к тому же проведение операций в местном банке позволит избежать лишних валютных конвертаций.

Каковы преимущества открытия счетов в иностранных банках

Есть ряд преимуществ, из-за которых люди предпочитают открывать счета в иностранных банках, а не пользоваться услугами тех, которые есть в стране проживания.

Вот основные из них:

  • Новые перспективы для бизнеса. Наличие счета в иностранном банке открывает новые возможности для бизнеса, прежде всего в стране, в которой этот счет открыт.
  • Конфиденциальность. Как правило, банки в развитых странах очень трепетно относятся к банковской тайне, и конфиденциальную информацию о движении средств на счету у вкладчика раскрывают только в исключительных случаях.
  • Высокая надежность хранения капитала. Это часто относится к жителям стран с не очень стабильной экономикой и банковской системой.
  • Льготные кредиты в банке, который открыл счет. Практически все банки предоставляют те, или иные льготы для тех клиентов, у которых уже есть накопительный, депозитный, или расчётный счет.

Открытие счетов в зарубежных банках в ОАЭ и других юрисдикций требует знаний для каких целей какой банк подходит и какие особые требования.

Так, или иначе, а процесс открытие счетов в иностранных банках займет довольно много времени, к тому же вам потребуется собрать ряд документов. Но потенциальные преимущества, которые он предоставляет стоят того, чтобы потратить свое время и усилия.

При этом открыть счет за рубежом благодаря помощи наших консультантов можно просто и максимально быстро.

Источник: https://alliance-dubai.net/nashi-uslugi/novosti-dubaya/rassylka-novostey-za-may-2018/schet-za-rubezhom-kak-otkryt-kakuyu-stranu-vybrat/?lang=ru

Как открыть банковский счет за границей, имея второе гражданство?

Россиянам всё труднее открывать банковские счета за границей. Очередной «шлагбаум» перед жителями стран СНГ вырос после свежего финансового скандала с участием российских «черных» денег.

Многим состоятельным гражданам России, Украины, Казахстана европейские банки отказывают в принятии денег на счет.

Обойти это препятствие можно! В нашей статье мы расскажем, как это сделать абсолютно легально.

«Молдавский счет» для жителей СНГ

Международный скандал разразился после выявления схемы выведения из России «черных» денег. Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) называет сумму в 21 млрд. долл. США.

Нечистые на руку дельцы использовали молдавские и латвийские банки для перевода денег в Европу. В скандале уже замешаны 732 банка в 96 странах, среди них авторитетные банки Германии, Великобритании, Швейцарии.

Им грозят крупные штрафы, а простым россиянам – игнорирование при попытке открыть новые счета.

Полезный Совет!

Очевидно, что после глобального расследования ни один уважающий себя европейский банк не станет связываться с деньгами, которые приходят из СНГ. Какими бы «чистыми» они ни были.

Раньше для открытия счета требовался солидный пакет документов, подтверждающий легальность ваших доходов, личность бенефициара.

А после того как в руководящих кругах банков «полетели головы» здесь, скорее всего, будут просто отказывать гражданам стран СНГ в открытии счета. Даже если вы предоставите самый полный пакет документов в кратчайшие сроки.

Очевидно, что бесконечно эти ограничения длиться не будут, однако в ближайшие год-два европейские банки станут самым тщательным образом проверять каждого вкладчика из России, Украины, Белоруссии, Казахстана.

Как обойти ограничения?

Если у вас в кармане российский, украинский или казахский паспорт – то никак! Вам придется обращаться за юридической помощью в профессиональные компании, которые будут вести переговоры с банком от вашего лица. Однако процесс может затянуться или вообще закончиться ничем. Есть гораздо более простой и совершенно официальный способ обойти ограничения без оглядки на нынешний скандал.

Для этого вам понадобится еще один паспорт – желательно европейской страны. Вы можете воспользоваться вторым гражданством для открытия счета в любом банке на территории Евросоюза.

Никаких ограничений, дополнительных проверок, затягивания времени – только стандартная процедура.

Имея на руках только второй паспорт, вы можете зайти в любой банк, заполнить специальные формы и открыть текущий или депозитный счет.

Как оформить второй паспорт?

В обычных условиях на получение гражданства в ЕС уходят долгие годы. Однако сейчас в Европе в двух странах работают официальные государственные программы, позволяющие оформить второй паспорт всего за несколько месяцев. Взамен вы обязуетесь инвестировать определенную сумму в экономику страны.

Гражданство Кипра

Если вам нужно максимально быстро получить второе гражданство в Европе, идеальный способ – воспользоваться государственной программой Кипра. Официальный срок выдачи паспорта Кипра за инвестиции – 90 дней.

На практике всё может выйти даже быстрее. Участником программы, кроме самого заявителя, могут стать: его супруга, дети до 28 лет и родители.

Кипрское правительство предлагает несколько вариантов для инвестирования – выбирайте любой наиболее интересный для вас.

Сколько нужно инвестировать?

  • 2 млн. евро в покупку жилой недвижимости на Кипре. Это самый простой и понятный способ. Вы можете пользоваться жильем, а через 5 лет продать объект
  • 2 млн. евро в покупку коммерческой недвижимости на Кипре + 500 тыс. в покупку жилья
  • 500 тыс. евро в покупку государственных облигаций + 2 млн. в покупку жилья. Владеть ценными бумагами также нужно не менее 5 лет

Преимущество этой программы в том, что инвестиции остаются при вас. Спустя 5 лет вы получаете право продать объект и вернуть сумму, возможно, даже с прибылью.

Ведь недвижимость Кипра постепенно дорожает.

Гражданство Мальты

Программа Malta Individual Investor Program дает возможность оформить паспорт Мальты за 12-14 месяцев. В ней может участвовать вся семья заявителя, включая детей до 26 лет и родителей (те и другие должны быть финансово зависимы от заявителя, то есть не получать никаких доходов).

Ваши преимущества

С паспортом Кипра или Мальты вы беспрепятственно откроете счет в любом международном банке в какой угодно стране мира. Кроме того, оформление второго гражданства дает вам дополнительные важные преимущества:

  • Безвизовое посещение более 150 стран, включая Великобританию
  • Проживание в любой стране Евросоюза
  • Работа, ведение бизнеса в ЕС
  • Возможность оптимизировать свои налоги на Кипре или Мальте
  • Учеба ваших детей в ведущих вузах Европы со скидками для граждан ЕС
  • Надежный «запасной аэродром»

На Мальте и Кипре нет требований по обязательному проживанию граждан на территории государства, поэтому можете спокойно выбирать страну или оставаться на родине.

Оформляя паспорт Мальты, Кипра, вы предоставляете своей семье лучше качество жизни и безопасность. А наши специалисты позаботятся о том, чтобы процедура получения гражданства стала для вас максимально комфортной, быстрой и беспроблемной.

Источник: https://immigrantinvest.com/blog/open-a-bank-account-abroad/

Открытие банковского счета за границей

Как открыть банковский счет физлицу за рубежом: документы

Открытие счета за границей для организации

Открытие банковского счета за рубежом: уведомление ФНС РФ

Уведомление о движении по счету за границей

Открытие счета за рубежом: ответственность

Как открыть банковский счет физлицу за рубежом: документы 

Однозначный ответ в данном случае дать сложно, т. к. в законодательстве, а также деловых традициях той или иной страны предъявляются различные требования к порядку аутентификации клиента.

Вместе с тем в стандартный комплект документов, который требуется для открытия счета иностранному гражданину в большинстве государств, входят:

  • анкета клиента (заполняется непосредственно в отделении банка);
  • иностранный паспорт. 

В ряде стран требуется представить дополнительную документацию, в т. ч.:

  • вид на жительство в данной стране;
  • визу;
  • документ, подтверждающий наличие недвижимости в государстве банка;
  • документ, подтверждающий происхождение средств, которые должны будут поступить на счет, например справку 2-НДФЛ и т. п.;
  • специальный идентификационный код, выдаваемый налоговым органом страны, в которой планируется открыть расчетный счет (такой код можно получить, однако, и на территории РФ, если обратиться в консульство соответствующей страны). 

ВАЖНО! Необходимо заранее продумать, какой документ сможет стать обоснованием расхода средств со счета, т. к.

в ряде стран перевод денег со счета нерезидента может быть произведен только при наличии подтверждения цели перевода.

Так, надлежащим документом могут стать счет на оплату курсов из иностранного учебного заведения, справка из медучреждения, договор купли-продажи недвижимости и т. д. 

Следует также помнить, что открытие счета за границей, как правило, подразумевает личное присутствие в офисе банка. Допускается также открытие счета по доверенности. 

Открытие счета за границей для организации 

В этой ситуации в комплект документов обычно входят:

  • учредительная документация;
  • свидетельства ИНН и ОГРН;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • реестры директоров, акционеров;
  • приказ о назначении директора и главного бухгалтера;
  • паспорт директора, учредителя, бенефициарного владельца;
  • доверенность на уполномоченного представителя компании;
  • рекомендательные письма в отношении самой организации или ее руководителя / учредителя / бенефициарного владельца;
  • сертификаты и лицензии на осуществление деятельности;
  • анкета клиента и прочие банковские формы, подписанные уполномоченным представителем организации. 

В данном случае, как и в ситуации открытия счета за границей физлицу, надлежит представить документальное обоснование происхождения поступающих на счет средств, а также цели их расходования. 

Открытие банковского счета за рубежом: уведомление ФНС РФ 

Резиденты, коими могут быть как физические, так и юридические лица, имеют право без ограничений открывать счета и вклады в банках, расположенных вне границ РФ. При этом открытие счетов может быть произведено в любой валюте — как иностранной, так и российской (п. 1 ст. 12 закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ, далее — закон № 173).

Резиденты, открывшие счета в банках, расположенных за границами территории России (кроме счетов в филиалах российских банков за границей РФ, см. пп. 8–9 ст. 12 закона № 173), обязаны уведомить об этом налоговые органы РФ.

При этом:

  • срок уведомления — не позднее 30 дней с момента открытия счета (закрытия счета, изменения его реквизитов, см. п. 2 ст. 12 закона № 173);

Источник: https://rusjurist.ru/bank/bankovskie_scheta/otkrytie_bankovskogo_scheta_za_granicej/

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *